Предыдущая статья была посвящена форексу, как самому известному и популярному виду биржевой азартной игры. Логично было бы пойти дальше и посмотреть на прочие формы финансовых игр, чем мы сейчас и займёмся. На самом деле тут вариантов огромное количество, я по ним пробегусь лишь поверхностно, ведь общие принципы, рассмотренные на примере форекса, в основном действуют и тут.
Наверняка вы знаете, что кроме валют на биржах покупают и продают множество других вещей. Всем известны биржи акций, сырьевые биржи (нефть, металлы, продовольствие), торгуют различными долговыми обязательствами (облигации и пр.), да мало ли чем ещё. По большому счёту, вы также можете торговать на этих биржах, разница с форексом не так велика. Почему же чаще говорят именно о торговле на форексе? Довольно много причин, почему это стало удобнее, вот некоторые из них. Благодаря большому количеству посредников, форекс стал доступен, начать торговать можно с сотней долларов и даже меньше, на прочих рынках вам понадобится больше средств. Опять же посредники предлагают огромные плечи на валютном рынке, что позволяет зарабатывать много на небольших колебаниях курсов (но и проигрывать не меньше), на других рынках такого нет. Также на форексе поменьше спреды, всё это делает его лучшим кандидатом для игры. Но на самом деле многие торгуют на рынках акций или металлов, там вполне можно зарабатывать. Если валютные изменения достаточно случайны, то курс акций, например, проще анализировать и прогнозировать. Плюс здесь есть возможность для инсайда (использование внутренней информации). Например, если у вас дядя на гуталиновой фабрике работает, и не просто гуталин с конвейера тырит, а где-то сидит в руководстве, то полученная от него до официального объявления информация об успешном договоре с поставщиком или покупателем, о покупке другой гуталиновой фабрики или, напротив, о крупном хищении, очень даже поможет вам с выгодой купить/продать акции той самой фабрики.
У финансовых и товарных бирж есть ещё одна специфика, которая делает их интересными не для торговли с целью извлечения прибыли, а для инвестиций. Дело в том, что акции и товарные активы на дистанции растут в стоимости. Это логично, те же товары подрастают в цене где-то пропорционально инфляции (а вот собственно валюты - нет, сто долларов оставленных на форексе так и останутся сотней, а вложенные в пшеницу или алюминий, скорее всего, подрастут на несколько процентов). Акции должны давать прирост больше инфляции и банковского процента (подчёркиваю - на дистанции! желающие могут прочитать какие-нибудь учебники по экономике, чтобы понять, почему и как это происходит). Но здесь кроется и некоторая ловушка для трейдера - чтобы быть успешным биржевым трейдером вы должны не просто торговать в плюс, а торговать лучше рынка! Если рынок, обычно описываемый биржевым индексом типа ММВБ или Доу Джонса, вырос на 35% за год, а ваш портфель на 30% - значит вы проиграли. У вас не плюс 30%, а минус 5%, потому что, купив акции в начале года и продав их в конце, я бы заработал 35%, не тратя дополнительного времени на торговлю.
Для совсем продвинутых биржевых игроков есть производные финансовые инструменты. Наибольшей популярностью тут пользуются фьючерсы и опционы. Фактически это ценные бумаги, пытающиеся предсказать будущую цену существующих активов (тех же валют, акций, материалов). Пожалуй, не буду распространяться, кто серьёзно заинтересуется торговлей, тот найдёт информацию :).
Сейчас игроки получают возможность делать ставки на изменение тех или иных биржевых активов (валют, акций, товаров) без собственно выхода на биржу. Последние несколько лет в онлайне более популярным становится финансовый беттинг (financial betting). Финансовый беттинг - это фактически смесь собственно ставок и биржевой торговли. У финансовых ставок есть несколько разновидностей, пожалуй, самые популярные, которые вы чаще всего увидите, это спред-беттинг (spread betting) и бинарный беттинг (binary betting). Если вы хотите поближе посмотреть и познакомиться самостоятельно, рекомендую вам раздел Financial (Финансы) на сайте крупного букмекера William Hill. Там есть и возможность поиграть бесплатно для тренировки, и учебник, и русская версия сайта, всё вполне удобно и надёжно.
Спред-беттинг - это фактически биржевая торговля, но через букмекера, без выхода на биржу. Вы выбираете актив, выбираете сторону, в которую как считаете будет двигаться цена, и делаете ставку. Вы имеете возможность выбрать плечо, кстати, на акции тут можно получить плечо больше, чем на бирже. Аналогично бирже, вы можете реализовать свою ставку в любой момент. Таким образом, принципиальной разницы с биржевой торговлей вообще нет. Есть только небольшие отличия, своя специфика. Например, на бирже вы покупаете актив хоть на все имеющиеся деньги, а вот у букмекеров ваша ставка будет составлять лишь часть от банкрола. Например, если вы ставите 10 долларов с выплатой по доллару за 5 центов движения актива (то есть фактически плечо 20), то контора будет требовать, например, чтобы у вас на счету было не меньше $500 для покрытия возможных убытков от негативного изменения цены. Это несколько ограничивает вас в торговле, но на самом деле, правила ведения банкрола никто не отменял, так что эти лимиты помешают лишь тем, кто желает идти ва-банк.
Британские букмекеры уверяют, что спред-беттинг выгоднее, чем торговля на бирже, так как а) нет комиссии, б) доход не облагается налогом. Но это, вероятно, число специфика британского рынка. У нас все доходы облагаются налогом, тут разницы нет. Что касается комиссии, то надо посмотреть, где она ниже. На бирже комиссия по сделкам в зависимости от ваших объёмов, тарифного плана и т.д. составлят от нуля до нескольких сотых процента. Спред, по крайней мере на популярных активах, также обычно составляет сотые доли процента. Букмекеры работают без комиссии, но обычно завышают спред. Это и понятно, ведь букмекер - фактически посредник между рынком и вами, они должны получить свою копеечку. В итоге ставки через букмекера вряд ли будут выгоднее, хотя лучше сравнивать с конкретными цифрами в руках.
Бинарный беттинг - ещё один вариант ставок на движение рынка. Он ближе к классическим ставкам на спорт, здесь вы пытаетесь угадать, в какую сторону двинется цена на актив и/или, какой величины она достигнет через определённое время. Есть несколько вариантов бинарных ставок, хотя в целом они схожи. Давайте рассмотрим пример, мы торгуем на американском индексе Доу Джонса. Индекс, естественно, постоянно меняется, вы устанавливаете горизонт событий, периоды, через которые берётся «отсечка» и проводится проверка, угадали вы или нет. Это может быть 2 минуты, 5, 10, 20, 30, час, день. Например, вы выбрали пятиминутный горизонт, это значит, что каждые 5 минут (9.00, 9.05, 9.10) будет проводиться проверка, а ставки прекращаются за 30 секунд до этого времени, так что у вас 4,5 минуты, чтобы постараться сделать верный прогноз, исходя из текущего движения индекса. Для удобства, вам обычно показывается график движения индекса, конечно, есть текущий уровень. Букмекерская контора устанавливает несколько (обычно 3 уровня) - равный курсу на начало периода, выше и ниже на несколько сотых/десятых процента (в зависимости от того, насколько сильно колеблется цена актива и какой промежуток времени вы выбрали). Например, курс на 11.00 Доу Джонса был 12445,8 - это центральная отсечка, отсечка вверху будет 12446,8, внизу - 12444,8. Изначально ставки относительно центрального уровня будет типа 1,9/1,9 - как в букмекере равновероятные ставки на спорт. Соответственно, ставка что индекс поднимется выше верхней или упадёт ниже нижней границы может составлять, скажем, 4. Но так как курс не стоит на месте, он меняется, то и коэффициенты будут постоянно меняться, так что будьте готовы, что каждую секунду будут новые коэффициенты в зависимости от текущего движения. Есть и другой вариант, где, можно сказать, фиксируются отклонения от текущего уровня индекса и коэффициенты, а изменяется курс, до которого должен дойти индекс. То есть если текущий курс индекса 12445,8, то вы получаете выплаты с коэффициентом 2,0 при превышении индекса 12446,3 или при уменьшении ниже 12445,3. Если курс изменится, то изменятся и те самые границы, которые надо превысить/«принизить» :). Третий вариант, когда надо угадать, в каком диапазоне будет индекс. То есть при текущем курсе 12445,8, если индекс закончит период в диапазоне значений 12445,8-12446,8 или 12445,8-12444,8 выплаты будут 3 к 1, в диапазоне 12446,8-12447,8 - выплаты 4 к 1 и т.д.
Нетрудно догадаться, что букмекер, аналогично спортивным событиям, устанавливает коэффициенты с учётом своей маржи. Маржа эта, как и в ставках на спорт может достигать 10%, что достаточно много. Можно ли заработать на финансовых ставках? Как мы выяснили, спред-беттинг фактически не отличается от биржевой торговли, так что всё сказанное о форексе и биржах относится и к нему. Давайте взглянем подробнее на бинарный беттинг. Маржа довольно большая, на вилки надеяться не приходится (тут всё вживую, всё меняется мгновенно во всех конторах), так что вопрос - удастся ли угадать направление движения цены актива с вероятностью выше 50%? В принципе, движения, особенно на коротких участках, обычно достаточно хаотичны, как что надеяться на 55-60% угадываний сложно. Более интересными мне кажутся моменты, когда появляются финансовые новости. Если на бирже отреагировать быстрее других участников достаточно сложно, то в бинарном беттинге, скорее всего, всё работает автоматически и руками коэффициенты не корректируют. Следовательно, на основе новости можно ожидать серьёзного разворота курса, и тут вот нужно успеть, пока курс сильно не изменился, сделать ставку в правильном направлении. В этом случае вполне можно действительно обыграть букмекера, ставить в плюс. Но это мои предположения, сам я не проверял, так что желающие могут попробовать и рассказать.
В общем, биржи и финансовые ставки - это дополнительные возможности для игры. Возможно, некоторый процент специалистов после достаточно глубокого изучения темы и смогут играть в плюс, но большинство, безусловно, будут проигрывать из-за спреда или маржи. Так что, если вы не специалист в области финансов, надеяться на большие заработки не приходится.
Автор: Шероков Юрий. Ваш покорный слуга, также автор большей части сайта «Казино Онлайн» ;).